Broker Forex : votre allié pour trader les devises

Le broker Forex appartient à la famille des courtiers en ligne et permet à ses clients de trader sur le marché des devises grâce à des produits financiers tels que le CFD.

Disponible sur ordinateur ou téléphone mobile, les plateformes de trading des brokers Forex permettent aux investisseurs d’acheter ou de vendre leurs positions sur le marché des changes en temps réel et tout au long de la semaine, à l’exception des week-ends.

Certains brokers Forex disposent d’un bureau de change en interne (dealing desk) et jouent alors le rôle de teneur de marché (market maker). D’autres en revanche ne sont que de simples intermédiaires sans bureau de change (no dealing desk).

Sur le marché des monnaies (Forex), la valeur d’une monnaie est toujours exprimée par rapport à la valeur d’une autre monnaie. Les cotations proposées par un broker Forex sont donc celles de paires de devises. Par exemple, le cours de l’euro face au dollar américain, noté « EUR/USD ».

Toutes les paires de devises ne sont pas proposées par les brokers Forex. Ces intermédiaires financiers proposent en général les paires de devises majeures accompagnées de quelques paires de devises mineures.

Les paires de devises dites majeures se composent de 7 monnaies, l'euro, le yen japonais, la livre sterling, le dollar australien, le dollar canadien et le franc suisse, exprimées face au dollar américain (USD) sous la forme de paires de devises notées de la façon suivante : EUR/USD, AUD/USD, GBP/USD, NZD/USD, USD/CHF, USD/CAD, USD/JPY.

Les paires de devises dites mineures se composent de devises moins influentes sur la scène monétaire mondiale, telles que la couronne norvégienne (NOK), la lire turque (TRY) ou encore la couronne danoise (DKK).

Au-delà des paires de devises, plusieurs brokers Forex proposent également des matières premières dont les métaux précieux (or, argent), ainsi que des indices boursiers, des actions ou d’autres produits échangeables sur les marchés financiers.

Si le Forex n’est pas adapté à l’investissement de long terme, il propose en revanche un terrain de jeu idéal pour beaucoup de spéculateurs adeptes du trading en ligne et attirés par les opportunités générées par la volatilité quotidienne des paires de devises.

Le CFD, un « contrat sur la différence » passé entre le client et son broker Forex, permet aux investisseurs de miser sur les variations de prix d’une paire de devises. Ce produit financier plébiscité par les spéculateurs s’accompagne toutefois de risques importants liés à son effet de levier.

En effet, le CFD permet à un trader d’investir davantage d’argent que celui disponible sur son compte de trading à effet de levier. Ce produit financier spéculatif présente donc un risque de pertes en capital élevé. Depuis quelques temps, les brokers Forex proposent donc un CFD de nouvelle génération pour limiter les risques : le CFD à risque limité.

En 2018, la réglementation ESMA est venue limiter l’effet de levier accessible aux particuliers en distinguant les conditions de trading à offrir aux investisseurs particuliers et celles à offrir aux investisseurs professionnels. En fonction de votre statut d’investisseur, votre broker Forex vous offrira donc des conditions de trading différentes.

Lors du choix de votre broker Forex, plusieurs points doivent attirer votre attention.

Vous devez tout d’abord veiller à choisir un broker Forex sérieux. Évitez les brokers Forex étrangers ciblés par l’AMF et privilégiez le choix d’un broker Forex ayant ses bureaux en France et un service client français.

En fonction de votre profil d’investisseur, le dépôt minimum exigé par le broker Forex pour ouvrir votre compte de trading est également un point important. Plus ce dernier sera faible et plus vous bénéficierez d’une souplesse importante pour commencer à trader le marché du Forex.

Certains « bonus » peuvent également être proposés lors de l’ouverture de votre compte. Ces derniers ne doivent pas être considérés comme des critères prioritaires pour choisir votre broker Forex. Si votre choix est déjà fait et qu’un bonus est proposé par votre courtier, vous pourrez néanmoins faire en sorte de remplir les conditions d’éligibilité pour en profiter, en ajustant éventuellement votre dépôt initial ou en remplissant les conditions de volume d’opérations à réaliser.

Concernant la disponibilité de l’argent déposé auprès d’un broker Forex, vous devez ici aussi vous montrer vigilant. Un broker Forex sérieux ne bloquera pas vos fonds plus longtemps que nécessaire. Et si vous avez le moindre doute sur les modalités de dépôt et de retrait de votre argent, prenez le temps d’échanger avec le service client de votre broker Forex, celui-ci doit être en mesure de répondre en toute transparence à vos attentes.

Prenez le temps de bien choisir votre broker Forex, d’analyser son offre de courtage sur devises, et de tester sa plateforme de trading avec un compte de démonstration.

La plupart des brokers Forex se rémunèrent en prélevant une petite commission sur les opérations d’achat et de vente réalisées par leurs clients : le spread.

Dans le cas des brokers Forex CFD, ce spread correspond à la différence entre le cours proposé à l’achat et le cours proposé à la vente. En fonction de l’offre de votre courtier en ligne, ce spread pourra être fixe ou variable.

Lors des périodes de fortes volatilités comme lors des réunions de la BCE ou de la FED, les spreads variables auront tendance à augmenter en raison du regain de volatilité. En revanche, dans les périodes de faible volatilité où de forts volumes sont échangés, les spreads variables auront tendance à se réduire. Pour plus de précisions à ce sujet, découvrez nos spreads Forex.

Le choix de votre broker Forex est un critère décisif pour obtenir de bonnes performances dans le trading du marché des changes. Consultez notre espace formation pour poursuivre votre apprentissage.