Le Trading virtuel, immersion au coeur des marchés financiers

Bien que le Trading en ligne soit devenu de plus en plus populaire ces dernières années, les aspirants Traders savent rarement comment se lancer. La peur de perdre de l’argent par manque d’expérience est évidemment une des inquiétudes principales. Or, il existe un outil permettant d’acquérir de l’expérience simplement, sans risque, et dans les conditions réelles des marchés financiers : le Trading virtuel.

Qu’est-ce que le Trading virtuel ? Comment se lancer dans le Trading virtuel ? Quels sont les avantages et les inconvénients du Trading virtuel ? Voici nos réponses à vos questions.

À l'origine, le Trading virtuel était appelé Paper Trading, ce qui signifie "Trading papier" en anglais. En effet, avant l'avènement d'internet, les Traders amateurs (ne disposant pas encore du capital ni des connaissances nécessaires) notaient sur papier les ordres d'achats et de ventes qu'ils souhaitaient effectuer sur les marchés financiers. Ces apprentis Traders suivaient ainsi le cours de leurs actions de manière à acquérir une première expérience des marchés.

Aujourd'hui, le Trading virtuel (aussi appelé "Trading sur compte de démonstration") se pratique en ligne et a remplacé le Paper Trading. Il permet donc de simuler des achats et des ventes de produits financiers dans les conditions du Trading réel, sans risquer aucune perte de capital. Pour les Traders amateurs souhaitant acquérir de l'expérience avant de se lancer, le Trading virtuel offre un entraînement d'une durée illimitée avec le capital de départ souhaité.

Complété par un apprentissage théorique fondé sur des documentations, lectures et formations (toutes facilement accessibles en ligne de nos jours), le Trading virtuel constitue une étape fondamentale dans l'initiation au Trading, une première approche pratique. Par ailleurs, il peut être utilisé sur tous les types d'actifs (indices, matières premières, Forex...).

Pour commencer à pratiquer le Trading virtuel, il faut tout d'abord choisir son courtier en ligne. Généralement, les Traders privilégient les courtiers enregistrés auprès de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France, ou encore de la Autorité Fédérale de Supervision Financière (BaFin) en Allemagne. Ces derniers sont en effet réputés plus fiables. D'autres éléments-clés sont également à prendre en compte lors du choix d'un courtier, tels que : la lisibilité de la plateforme, son ergonomie, son esthétique, les différents actifs proposés, ou encore la qualité et la diversité des outils d'analyse technique proposés.

Une fois le courtier sélectionné, il suffit donc de s'inscrire sur sa plateforme en ligne. Les inscriptions sont simples et rapides. Il est tout à fait possible pour un Trader de s'inscrire chez plusieurs brokers afin de trouver celui qui lui correspond le mieux.

Le Trader amateur pourra ainsi commencer à se familiariser avec le fonctionnement de la plateforme, ainsi qu’avec les différents outils et stratégies à mettre en place pour trader. Cette phase d'initiation est primordiale et bénéfique, mais il n'est pas nécessaire qu'elle dure trop longtemps. Pratiquer le Trading virtuel pendant des mois a donc ses limites, et passer au Trading réel est généralement conseillé à moyen terme.

Pour les Traders désireux de se former, le Trading virtuel propose la meilleure initiation pratique dans les mêmes conditions que le Trading réel. L'apprenti Trader peut ainsi s'entraîner à repérer des opportunités, à placer des ordres d'achats et de ventes, et à gérer son capital, sans prendre le moindre risque vis-à-vis de ses finances personnelles. Les comptes de démonstration fonctionnant en temps réel, les conditions de Trading sont exactement les mêmes que sur un compte réel.

Le Trading virtuel permet également aux Traders de prendre conscience des risques qui existent lorsque l'on utilise l'effet de levier. Cet outil étant très important chez les brokers Forex, les fluctuations de capital qui en résultent peuvent être impressionnantes. Le recours à un compte de démonstration permet donc de tester ses règles de Money management.

Le Trading sur compte de démonstration présente par ailleurs un avantage de prix non négligeable : étant un compte de simulation, les trades effectués sont entièrement gratuits, ce qui ne sera plus le cas une fois cette phase d'entraînement passée.

Enfin, pour les Traders plus expérimentés, le Trading virtuel est une méthode tout indiquée pour mettre en place et tester de nouvelles stratégies de Trading. Il n'est pas rare que les Traders utilisent des comptes de démonstration pour évaluer l'efficacité de leurs stratégies sur les prix réels du marché et en temps réel.

L'inconvénient majeur de l'utilisation d'un compte de démonstration est l'absence de stress. En effet, la dimension psychologique du Trading est totalement occultée dans le cadre du Trading virtuel, alors qu'elle est primordiale dans le réel.

Le fait que le Trader virtuel ne puisse subir aucune perte financière concrète l'amène à développer un sentiment de confiance qui pourrait se retourner contre lui à terme. Une fois dans le Trading réel, l'apprenti Trader devra faire face à de nombreux affects qui modifieront sa manière de trader : peur de prendre une position, sortie de position précipitée, etc.

Par ailleurs, le fait d'utiliser un compte de démonstration peut amener un Trader à s'entraîner avec un capital très important, alors qu'il devra faire avec un capital dix ou vingt fois moins important une fois réellement sur les marchés. Or, les stratégies à mettre en place ne sont pas les mêmes, sa vision du Trading peut donc s'en trouver biaisée.

Enfin, le Trading virtuel peut s'avérer frustrant pour le Trader. En cas de gains réguliers et importants, ce dernier peut s'impatienter et vouloir passer au réel trop rapidement, sans avoir accumulé l'expérience nécessaire.

Le Trading virtuel est l’un des meilleurs moyens de se lancer dans la pratique du Trading, ce dernier offrant les mêmes conditions que dans le réel, mais sans le risque de pertes financières. Toutefois, il présente ses limites, car il occulte l'aspect psychologique du Trading, capital pour la réussite.