Les 3 incontournables d’une plateforme de Trading

Toute plateforme de trading s’organise autour de trois éléments clés : l’interface de passage d’ordres, l’interface graphique, et le flux d’informations financières. Pour un investisseur, choisir la bonne plateforme de trading nécessite donc de comprendre le fonctionnement de chacun de ces trois éléments afin de sélectionner la solution la plus adaptée à son profil et à ses objectifs.

Une plateforme de trading est un espace de travail dédié au trading sur lequel l’investisseur retrouve ses principaux outils de trading. Ces outils sont généralement organisés autour de trois grandes fonctionnalités : afficher et étudier les graphiques (interface graphique), acheter et vendre les produits financiers (interface de passage d’ordres), et s’informer sur l’actualité financière (flux d’informations).

La plateforme de trading ne doit pas être confondue avec le courtier. En effet, bien que de nombreux courtiers ne proposent qu’une seule et unique plateforme de trading, il est tout à fait possible pour un intermédiaire financier de proposer plusieurs plateformes de trading à ses clients. Une même plateforme de trading peut également être utilisée par plusieurs courtiers (exemple : Metatrader).

Chaque stratégie de trading demande des outils et des paramétrages différents. En effet, un swing trader n’aura pas les mêmes besoins qu’un scalpeur, qui n’aura pas non plus les mêmes besoins qu’un day trader. La meilleure plateforme de trading ne sera donc pas forcément la même pour tous les traders.

Les meilleures plateformes de trading auront toutefois la capacité de proposer à leurs utilisateurs un espace de travail personnalisable, adaptable à leur stratégie de trading et à leurs marchés de prédilections (actions, indices, devises, matières premières, etc.).

Certaines plateformes de trading conçues pour les particuliers et les débutants sont particulièrement intuitives et peuvent être prises en main rapidement. D’autres plateformes de trading conçues pour les professionnels peuvent en revanche demander davantage de temps avant d’être parfaitement maitrisées.

Quel que soit le niveau de technicité de la plateforme, la plupart d’entre elles peuvent être testées gratuitement grâce à l’ouverture d’un compte de démonstration. La plupart des courtiers vont d’ailleurs jusqu’à proposer des formations et des tutoriels dédiés à la découverte de leur plateforme. Si vos questions ne sont pas couvertes par ces outils, les conseillers du service clientèle sont alors disponibles pour vous assister.

Le trading consiste à acheter et vendre des produits financiers à l’aide de requêtes appelées ordres de bourse. Pour envoyer ces demandes à son intermédiaire financier, le trader doit donc avoir accès à une interface de passage d’ordres de qualité à partir de laquelle il pourra créer et gérer ses ordres de trading.

Sur les marchés financiers, la réactivité d’un investisseur peut souvent faire la différence entre un trade gagnant et un trade perdant, l’ergonomie de l’interface de passage d’ordres est donc un critère clé. Plus la plateforme de trading permet de créer et de compléter un ticket d’ordres rapidement, plus elle sera appréciée des traders adeptes des opérations de court terme.

La variété des types d’ordres disponibles joue également un rôle important pour permettre à l’investisseur d’exécuter ses plans de trading au mieux. Qu’il s’agisse de la planification de l’entrée en position, ou de la gestion de la sortie à l’aide des ordres stop-loss ou des ordres take-profit, plus le trader disposera d’une gamme d’ordres élargie, plus il sera agile sur les marchés.

Enfin, tous les outils de gestion du risque, dits de money management, facilitent grandement la vie des investisseurs, notamment lorsque ces derniers débutent leur activité de trading pour compte propre. Certaines caractéristiques des produits financiers telles que l’effet de levier peuvent en effet complexifier le calcul des tailles de position et l’évaluation des risques financiers. Les fonctionnalités de calcul automatique des marges, des gains potentiels, et des pertes potentielles sont donc autant d’outils d’aide à la décision précieux pour les investisseurs.

Lors d’une session de trading, l’attention de l’investisseur est souvent captée de longs moments par les graphiques boursiers. Une interface graphique de qualité doit donc permettre à l’investisseur de suivre l’évolution des prix et d’analyser simplement leurs fluctuations.

Afficher en un instant le graphique de l’actif financier négocié permet à l’investisseur d’avoir une vue d’ensemble de la tendance en cours et d’identifier rapidement les niveaux de prix clés grâce à l’analyse graphique. Du bar chart aux chandeliers japonais, plusieurs modes de représentation graphique sont généralement proposés sur les bonnes plateformes de trading.

Cette première phase d’analyse peut alors être complétée par une analyse technique grâce à l’affichage d’indicateurs techniques. Le nombre d’indicateurs disponibles et la facilité avec laquelle ces derniers peuvent être paramétrés doit donc également faire partie des critères de décision des investisseurs adeptes d’analyse technique.

Le quotidien d’un investisseur requiert l’accès à de multiples informations financières. La qualité de cette information et le format auquel elle est proposée constitue le troisième et dernier pilier d’une plateforme de trading.

La plupart des plateformes de trading proposent un calendrier économique en temps réel à leurs utilisateurs afin de leur permettre de suivre les annonces économiques susceptibles d’affecter le prix des produits financiers négociés. Qu’elle soit de nature macroéconomique ou microéconomique, l’information financière permet alors aux investisseurs d’étayer leurs analyses fondamentales.

Depuis quelques années, les plateformes de trading présentent également des indices de sentiments de marché pour permettre à leurs utilisateurs d’avoir une meilleure vision de la psychologie des investisseurs et afin que ces derniers puissent procéder à des analyses comportementales. Pour chaque actif listé sur la plateforme de trading, il est alors possible de connaître les pourcentages d’acheteurs et de vendeurs en position.

Le choix d’une plateforme de trading n’est pas un exercice à prendre à la légère. Qu’il s’agisse de l’interface de passage d’ordres, de l’interface graphique, ou du flux d’information, veillez à choisir l’espace de travail qui correspondra au mieux à votre profil d’investisseur.